เราต้องรู้อะไรบ้าง ก่อนตัดสินใจซื้อกองทุนรวม
กองทุนรวม ถือเป็นเครื่องมือการลงทุนที่เหมาะสำหรับมือใหม่ เพราะจะมีผู้เชี่ยวชาญคอยดูแลพอร์ตการลงทุนให้ รวมถึงมีสินทรัพย์ให้เลือกลงทุนที่หลากหลาย
.
วันนี้เราเลยจะมาสอนมือใหม่รู้จักกับ “เรื่องที่เราต้องรู้และเข้าใจ ก่อนซื้อกองทุนรวม”
.
1. กองทุนนี้กำลังจะลงทุนอะไร
– ลงทุนในสินทรัพย์อะไร สัดส่วนเท่าไหร่บ้าง
– กลยุทธ์บริหารกองทุน เป็น Active หรือ Passive
.
2. ผลการดำเนินงานในอดีตเป็นยังไง
– ดูผลการดำเนินงานย้อนหลัง 1 ปี , 3 ปี , 5 ปี ว่าเป็นอย่างไร
– เปรียบเทียบผลการดำเนินงานย้อนหลังกับกองทุนประเภทเดียวกัน กองทุนนี้เก่งกว่าหรือไม่
– ถ้าเป็นกองทุนปันผล ในอดีตปันผลสม่ำเสมอหรือไม่
.
3. ปัจจัยเสี่ยงหรือข้อควรระวัง
– ระดับความเสี่ยงของกองทุนนี้ อยู่ในระดับที่เรารับได้หรือไม่
– ถ้าเป็นกองทุนที่ลงทุนในต่างประเทศ มีการป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนมากน้อยแค่ไหน
– ปัจจัยเสี่ยงของสินทรัพย์ที่ไปลงทุนมีอะไรบ้าง
.
4. ค่าธรรมเนียม
– ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากผู้ถือหน่วยลงทุน คือ ค่าธรรมเนียมขายหน่วยลงทุนจะเก็บตอนเราซื้อ และ ค่าธรรมเนียมซื้อคืนหน่วยลงทุนจะเก็บตอนเราขาย
– ค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากกองทุนรวม เช่น ค่าธรรมเนียมการจัดการ, ค่าธรรมเนียมผู้ดูแลผลประโยชน์, ค่าธรรมเนียมนายทะเบียน, ค่าใช้จ่ายอื่นๆ เป็นต้น
.
5. เงื่อนไขการซื้อ-ขาย
– จำนวนเงินซื้อขายขั้นต่ำครั้งแรก และครั้งถัดไป
– วันและเวลาที่สามารถซื้อขายได้ บางกองทุนอาจจะไม่สามารถทำรายการซื้อขายได้ทุกวัน
– ระยะเวลารับเงินค่าขายคืนกองทุนรวม เช่น “T+1” หมายถึง ได้รับเงินภายใน 1 วันทำการ ถัดจากวันที่ขายคืน
.
TopLiner