TCHTECH ลงทุนรับการฟื้นตัวในหุ้นเทคจีน แถมได้ลดหย่อนภาษี ได้ทั้ง SSF RMF
ช่วงไม่กี่ปีมานี้คงปฏิเสธไม่ได้เลยว่าหลายบริษัทของจีนก็ได้รับความนิยมไม่แพ้ฝั่งอเมริกาเลย ไม่ว่าเป็น Alibaba, Tencent, Xiaomi, Meituan Dianping ซึ่งหากสังเกตดีๆ จะพบว่า ส่วนใหญ่ล้วนเป็นบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีทั้งนั้น
สาเหตุที่จีนรุกเข้ามาในตลาดเทคโนโลยีมากขึ้น ส่วนหนึ่งมาจากการที่ในอดีต รัฐบาลจำกัดตลาดในประเทศไว้สำหรับบริษัทท้องถิ่นเท่านั้น ส่งผลต่อเนื่องมาในปัจจุบันให้เทคโนโลยีจีนก้าวหน้าอย่างรวดเร็ว และล่าสุดการมาถึงของเทคโนโลยี 5G จึงทำให้บริษัทเหล่านี้สามารถคิดค้นออกผลิตภัณฑ์และบริการได้มากขึ้น และยังสามารถเข้ามาแข่งขันชนะคู่แข่งจากต่างประเทศได้อีกด้วย
สำหรับคนที่สนใจหุ้นเทคโนโลยีของจีน วันนี้เรามีกองทุนลดหย่อนภาษีมานำเสนอ จากที่เราไปเสาะหา ในตอนนี้มีกองทุนหุ้นเทคจีนที่ลดหย่อนภาษีได้เพียงกองทุนเดียวเท่านั้น คือ กองทุน TCHTECH-SSF และ TCHTECHRMF-A (2 กองทุนนี้ลงทุนในกองหลักเดียวกัน)
TCHTECH-SSF และ TCHTECHRMF-A เป็นกองทุนแบบ Feeder Fund เน้นลงทุนในหุ้นของบริษัทที่ดำเนินธุรกิจเกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมเทคโนโลยีในประเทศจีน ฮ่องกง และมาเก๊า ผ่านกองทุน Invesco China Technology ETF (กองทุนหลัก)
โดยกองทุนหลักจะใช้กลยุทธ์การบริหารกองทุนแบบเชิงรับ (Passive or Indexing Investment Approach) ในการสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับผลตอบแทนของดัชนี FTSE China Incl A 25% Technology Capped ซึ่งเป็นดัชนีที่สะท้อนผลการดำเนินงานของบริษัทเทคโนโลยีจีนที่มีขนาดกลางและใหญ่
เรามารู้จักกองทุน Invesco China Technology ETF กันมากขึ้น
กองทุน Invesco China Technology ETF ไปลงทุนหุ้นบริษัทไหนที่น่าสนใจบ้าง
- Tencent Holdings Ltd. – สัดส่วนการลงทุน 10.81%
- บริษัทเทคยักษ์ใหญ่ของจีน และเป็นอันดับต้นๆ ของโลก ลงทุนในธุรกิจอื่นที่เกี่ยวกับเทคโนโลยี
- ผลประกอบการบริษัท Tencent Holdings Ltd. ในปี 2020
รายได้ 4.82 แสนล้านหยวน เพิ่มขึ้น 27.77% จากปีก่อน
กำไร 1.6 แสนล้านหยวน เพิ่มขึ้น 66.99% จากปีก่อน - บริษัทเป็นเจ้าของธุรกิจมากมายนับไม่ถ้วน อาทิเช่น แอพแชทชื่อดังดับโลก WeChat, บริษัทเกมรายใหญ่ของโลก เจ้าของเกม RoV, บริการคลาวด์ Tencent Cloud, แอพเพลง Joox, แอพดูละครดูซีรีย์ WeTV
2. Meituan – สัดส่วนการลงทุน 8.24%
- บริษัท Online to Offline ที่ใหญ่ที่สุดรายหนึ่งของโลก แอปพลิเคชั่นยอดฮิตของชาวจีน สามารถทำได้ตั้งแต่ สืบค้นร้านอาหาร รีวิวร้าน จองร้าน และบริการอื่นๆ แบบครบวงจร
- ผลประกอบการบริษัท Meituan ในปี 2020
รายได้ 1.15 แสนล้านหยวน เพิ่มขึ้น 17.7% จากปีก่อน
กำไร 4.7 พันล้านหยวน เพิ่มขึ้น 110.52% จากปีก่อน - บริษัทประกอบธุรกิจหลัก 3 ประเภท คือ ธุรกิจรับส่งอาหาร, ธุรกิจแพลตฟอร์มอีคอมเมิร์ซ ไว้จองร้านอาหาร โรงหนัง สถานที่ท่องเที่ยว และธุรกิจ Social Commerce ขายคูปองส่วนลดจากการรวมกันซื้อเป็นกลุ่ม
3. Sunny Optical Technology Group Co Ltd. – สัดส่วนการลงทุน 7.51%
- บริษัทผลิตและจำหน่ายสินค้าเกี่ยวกับ optical lenses รายใหญ่ของจีน และเป็นผู้จำหน่ายสินค้าให้กับแบรนด์สมาร์ทโฟนรายใหญ่ เช่น Huawei, Oppo และ Vivo
- ผลประกอบการบริษัท Sunny Optical Technology Group ในปี 2020
รายได้ 3.8 หมื่นล้านหยวน เพิ่มขึ้น 0.4% จากปีก่อน
กำไร 4.94 พันล้านหยวน เพิ่มขึ้น 22.9% จากปีก่อน - บริษัทเน้นด้านการประยุกต์ใช้งานของผลิตภัณฑ์ที่เกี่ยวข้องกับออพโตอิเล็กทรอนิกส์ เช่น โทรศัพท์มือถือ กล้องดิจิตอล ระบบจับภาพและตรวจจับยานพาหนะ ระบบการตรวจจับความปลอดภัย ระบบเสมือนจริง เป็นต้น
4. Baidu Inc. – สัดส่วนการลงทุน 6.98%
- เจ้าของ Search Engine อันดับ 1 ของจีน และยังได้พัฒนาระบบแผนที่ ระบบแปลภาษาที่มีความคล้ายกับคู่แข่งอีกรายในอุตสาหกรรม
- ผลประกอบการบริษัท Baidu ในปี 2020
รายได้ 1.07 แสนล้านหยวน ลดลง -0.31% จากปีก่อน
กำไร 2.2 หมื่นล้านหยวน เพิ่มขึ้น 21% จากปีก่อน - บริษัทเน้นพัฒนาซอฟแวร์ เว็บ และแอปพลิเคชั่นเป็นหลัก ล่าสุดได้พัฒนาเทคโนโลยีรถยนต์อัจฉริยะและแผนที่ความละเอียดสูงในช่วงหลายปีที่ผ่านมา พร้อมทั้งกำลังเปิดตัวบริการ Apollo Robotaxi หรือบริการแท็กซี่ไร้คนขับแบบชำระเงินเป็นครั้งแรก
5. Autohome Inc. – สัดส่วนการลงทุน 4.46%
- เจ้าของแพลตฟอร์มอินเทอร์เน็ตเกี่ยวกับรถยนต์ในจีน ประกอบธุรกิจทั้งซื้อและขายรถยนต์แบบครบวงจร
- ผลประกอบการบริษัท Autohome ในปี 2020
รายได้ 8.6 พันล้านหยวน เพิ่มขึ้น 2.8% จากปีก่อน
กำไร 3.4 พันล้านหยวน เพิ่มขึ้น 6.4% จากปีก่อน
บริษัทเน้นสร้างประสบการณ์กับผู้ที่สนใจเกี่ยวกับรถทุกชนิด ด้วยการเสนอเนื้อหาข้อมูลเกี่ยวกับรถผ่านทางเว็บไซต์ นอกจากนี้ยังมีบริการเสริมอื่นๆ เช่น การจัดหาเงินทุน ประกันภัยรถยนต์ ธุรกรรมรถมือสองและบริการหลังการขาย เรียกได้ว่าครบวงจรในด้านรถยนต์อย่างแท้จริง
สิ่งที่ต้องระวังของกองทุน TCHTECH-SSF และ TCHTECHRMF-A มีอะไรบ้าง
- ความเสี่ยงจากการลงทุนกระจุกตัว (High Concentration Risk) ทั้งการกระจุกตัวในกลุ่มอุตสาหกรรมเทคโนโลยีเพียงกลุ่มเดียว และการกระจุกตัวในประเทศจีน
- ความผันผวนของผลการดำเนินงาน (standard deviation) คือ 22.96% ต่อปี
- กองทุนนี้เคยมีผลขาดทุนสูงสุด (maximum drawdown) ในช่วงเวลา 1 ปี ที่ผ่านมา คือ -14% และในยามวิกฤตอาจลงได้ลึกกว่านั้น
- ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยน เนื่องจากการป้องกันความเสี่ยงขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุนรวม ดังนั้น กองทุนจึงมีความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนของเงินบาทกับเงินสกุลต่างประเทศ
ข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับเงื่อนไขของกองทุน SSF และ RMF
กองทุน SSF หรือ กองทุนรวมเพื่อการออมระยะยาว
- สามารถใช้สิทธิลดหย่อนได้ตามที่จ่ายจริง แต่ไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 200,000 บาท
- ต้องลงทุนอย่างน้อย 10 ปีเต็มจึงจะขายได้ (นับแบบวันชนวัน)
- ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ และไม่จำเป็นต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี
กองทุน RMF หรือ กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ - สามารถใช้สิทธิลดหย่อนได้ตามที่จ่ายจริง แต่ไม่เกิน 30% ของเงินได้ที่ต้องเสียภาษี และไม่เกิน 500,000 บาท
- ต้องลงทุนอย่างน้อย 5 ปีเต็ม และลงทุนต่อเนื่องจนอายุครบ 55 ปีบริบูรณ์ถึงจะสามารถขายได้
- ต้องลงทุนต่อเนื่องทุกปี หรือสามารถเว้นการซื้อได้ 1 ปี
- ไม่กำหนดเงินลงทุนขั้นต่ำ
BottomLiner
ลงทุนให้ถูกจังหวะ หาความรู้หุ้นและกองทุนแบบเจาะลึกได้ที่ Exclusive Content ของ BottomLiner สนใจอ่านรายละเอียด : https://forms.gle/DBhATCRfWprbcNuu7